Nuevo Sistema Financiero Internacional
Las turbulencias financieras que vivimos en estos días no son fruto de la casualidad, son propiciadas por el agotamiento del actual sistema financiero iniciado después de la Segunda Guerra Mundial con los acuerdos de Bretton Woods, corregidos con los de Basilea I y parcheados con los de Basilea II, donde el Dólar fue el valor de referencia internacional. No hay reunión de nuestros máximos dirigentes políticos donde no se pida mayor transparencia a los mercados financieros, como si ellos no fueran parte del problema. En estos días, por ejemplo, los ministros de economía de la Unión Europea pactaban reforzar la cooperación para evitar la crisis por falta de liquidez de las transferencias bancarias internacionales. Algún tiempo antes, senadores americanos acusaban a los dirigentes chinos de tener muy infravalorada su moneda y proponían volver a la antigua política de aranceles. La administración americana y europea, apoyándose en su liberalismo económico no los implantó, pero el renminbi chino sigue muy infravalorado. Los rusos y los países árabes ricos tienen grandes reservas de oro y dinero que no movilizan sabiendo que si retiras el dinero en circulación acabas con parte de economía mundial, hundiendo lo que hasta ahora hemos llamado economía occidental. A estas alturas es evidente de todos los países, quizás para defender a sus propios ciudadanos, hacen trampas con el valor de la moneda. Se impone una convención mundial para fijar un nuevo sistema financiero internacional del que debiera salir una moneda única -similar a la implantación del Sistema Métrico Decimal-, simplificando la dificultosa tarea de fijar un tipo de cambio “justo” del que ya se hablaba en la famosa Escuela de Salamanca de los siglos XV y XVI. De no llegar a acuerdos globales, se impondrá un nuevo orden mundial al que nos resulte muy difícil adaptarnos. El tiempo “corre que vuela”.
Foto | Darco TT
6 Abril 2008, a las 20:42
Hola chibus:
Cuanta razón tienes y que poco caso te hacen…
¿Sábes que mañana se reune el G-7 para estudiar el valor de cambio de las monedas sabiendo que el dolar ya no es moneda de referencia por el fuerte déficit de los EEUU, que la moneda china y japonesa están muy infravaloradas cuando sus balances comerciales tienen enormes superavit. Que los países productores de petróleo, sobre todo Irán quiere vender en euros. Que Rusia y Arabia Saudita tienen almacenado gran parte del oro y divisas del mundo. Que el euro se ha convertido en moneda de referencia pero que está muy sobrevalorado ya que la economía de los países de la UE no es tan boyante. Que la Libra Esterlina tiene un gran problema por su alineación al dólar y no al Euro…
Basilea II ha sido un parche, tienes razón.
Se impone una conferencia mundial, quizás por la Organización Mundial del Comercio (el FMI no vale por estar controlado por EEUU) para fijar unos valores de cambio ajustados a la economía de cada País.
Tienes razón que estamos en momento de cambio de Sistema Financiero, problable de Sistema Económico y que ya debiera aprobarse una moneda única, controlada por Organismos Mundiales ajenos a la economía de cada País.
Quizás debieras leer el libro sobre la Escuela de Salamanca, Ed. Universidad de Salamanca de Ricardo Robledo y Francisco Gómez.
Saludos y que Salamanca sea la sede de esa convención mundial que propones.
6 Abril 2008, a las 20:46
Chibus:
Sigo con interés tus acertados artículos.
Añadirte que el ex-presidente del Gobierno Felipe González ha sido nombrado experto para relanzar la UE, con todos los nuevos países y de lo que más está hablando es de la falta de trasparencia de los mercados financieros…además de políticas que ya debieran ser comunes (fronteras, emigración, seguridad, incorporaciónn al Euro de monedas de países de reciente adhesión).
Sobre cómo se convino el Sistema Métrico Decimal, debieras leer a Henry Poincaré…verdadero filósofo, político,práctico que vió lo que otros no entendían…y ahora, el mundo no sería lo que es sin esos valores fijados en todo el planeta tierra…aunque los ingleses siguen erre que erre…
Suerte y que la semana sea propicia.
6 Abril 2008, a las 23:05
Generalmente en tus artículos sobre economía no suelo dejar muchos comentarios pero como desde hace ya un tiempo leo los suplementos económicos de la prensa dominical con sumo interés y teniendo en cuenta que más de una vez me sorprendo yendo directamente a las páginas sobre economía de los diarios, me animo a dejarte comentarios
No sé si será grave Chibus, tú que de estas cosas entiendes (me refiero a mi interés por la prensa económica).
Lo último que he leído antes de levantarme del sofá ha sido que el FMI se acaba de recetarse a si mismo (aunque en plan algo light) la misma receta que lleva endosando a los demás desde hace años y a sus empleados no les ha gustado nada. Lo mejor es lo que dicen de que está como loco por prestar dinero a los países y ningún país lo quiere
Lo del Euro y el Dolar no deja de tener gracia… acabo de renovar mi cuenta en Flickr… 24$ que se han quedado en 15€ al cambio. Y me dicen que da gusto comprar en EBay a los “yankis” por que con el cambio es una ganga.
Lo del oro tiene su gracia… hace cuatro días que el Banco de España se deshizo de parte de sus reservas con el argumento de que mantenerlas era algo anacrónico.
Lo del Reino Unido… algunos dirán que “les den” por medio aislarse del continente. Pero es normal, hasta Orwell en su 1984 los puso en “Oceanía” y no en “Eurasia”.
Acabo de empezar a leer “La lógica oculta de la vida”, segundo libro de Tim Harford, un economista que escribe libros divertidos (este es el segundo después de “El economista camuflado”) y explica ciertos conceptos económicos de una forma sencilla, amena y divertida para los “ignorantes en economía” como yo. Ya hablaré de él por aquí (y no solo por que la editorial me haya regalado el libro). Esas otras lecturas que recomiendas, a pesar de mi creciente interés, no sé si serán muy espesitas…
12 Abril 2008, a las 12:13
Gracias Darco por todo.
Lo del posible cambio de Sistema Financiero yo creo que es ya una evidencia.
Lo bueno sería una gran convención mundial para que el próximo fuera consensuado por la mayor parte de los habitantes del planeta Tierra para que nadie lo imponga o haga trampas con su moneda.
Además, repasando la historia, cuando cambia un Sistema Financiero…cambia el orden mundial… y la historia es la historia.
Saludos.
13 Abril 2008, a las 10:35
la historia es la historia, y se podría añadir que quien no la conoce está condenado a repetir sus errores ¿no?
13 Abril 2008, a las 12:59
Estimado Chibús:
Como aportación propia te diré que esta semana la Fao está muy preocupada porque se está especulando con los precios de los alimentos primarios y esto hará que las personas de los países pobres pasen más hambre…no es digno del siglo XXI que aún hay personas o fondos de inversión que tengan el poder de especular contra las necesidades básicas.
También decirte que esta misma semana, el FMI, el G-7, la Organizaciòn Mundial del Comercio, están de los nervios…la situación se les escapa de las manos.
Siguiendo con tú propuesta, creo que ha llegado el momento de hacer una revisión en profundidad en el Sistema Monetario Internacional antes que lo haga algún poderoso con sus armas…sería bonito que la Convención mundial naciera en Salamanca para devolver el prestigio que gozó con la famosa Escuela de Salamanca de los siglos XV y XVI.
Saludos.
1 Agosto 2008, a las 16:45
LA DEGENERACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO,
o “los hombres de paja”
Rafael del Barco Carreras.
La catástrofe de las inmobiliarias, real, entra dentro del SPAIN IS DIFERENT. Para entender tanta información TÉCNICA, enmascarando, se ha de acudir al simple castellano. En este país, nada es lo que parece, estamos ante una torticera y corrupta utilización del AHORRO NACIONAL y deuda externa, con las INMOBILIARIAS de “hombres de paja”, como en otros lugares y tiempos se han utilizado otros sectores para CREAR BURBUJAS (las nuevas tecnologías), que también absorbían otros trapos sucios.
Un recuerdo con los tópicos al uso. Repitamos que tras las Olimpíadas, el ECU y EURO, con la bonanza económica europea, las inmobiliarias resurgen. Se vende, y al siempre negocio del turismo se unen los jubilados europeos comprando sus casitas, aumentando la bonanza y correspondiente compra interior de primeras y segundas viviendas. E insisto que eso hace tiempo se acabó porque los precios rozaban el absurdo, pero lo que no se acabó era la recalificación e instantáneo CRÉDITO DE LAS CAJAS. Y se infla la burbuja con la primera corrupción, el terreno a precio disparatado se paga con dinero de las CAJAS, DINERO CASI PÚBLICO O SIN CASI. Segunda corrupción, el infinito dinero negro de la Construcción y sus “certificaciones de obra” abonadas en las CAJAS. Tercera corrupción, CRÉDITOS DIRECTOS a las INMOBILIARIAS PROMOTORAS con garantía de sus acciones, valores o activos cotizados a precios BURBUJA prefabricados por el propio SISTEMA FINANCIERO, que además impone unas INVERSIONES a sus concesionarios crediticios por lo que se deduce de los valores en los balances de las propias inmobiliarias. Comportamiento clásico del “hombre de paja”, que como Martin de Martinsa-Fadesa se declara insolvente, repitiéndose la canción de De la Rosa, tras los dos manejar y fundir UN BILLÓN, mínimo de PESETAS. El mismo olor provoca esa compra por Gas Natural del 45% de Unión FENOSA en manos de la Constructora ACS de Florentino Pérez. O sea, la Caixa, Caja de Madrid, y de relleno Narcís Serra con su Caixa Cataluña, banqueros de entes amorfos, y el Santander, banquero real, utilizan a Gas y la Constructora, mareando sus saldos deudores y carteras de valores, con el Ministro Sebastián alabando la gran empresa creada tras varios cambios de cromos, concediéndole a la CAIXA los golosos recibos de la eléctrica y por tanto más futuras libretas. Serra tiene experiencia en aceptar valoraciones a su conveniencia, que en este caso puede ser otro de los sillones aumentando sus multimillonarias asignaciones mensuales. ¿Quién heredará el Condado de FENOSA, Fuerzas Eléctricas del Noroeste de España S.A. instituido y otorgado por Franco al dueño de la Eléctrica?
Y si se tiene en cuenta que el 80% DEL AHORRO NACIONAL está en manos de dos bancos y dos o tres CAJAS Y CAIXAS (hermanadas en una CONFEDERACIÓN), oligopolio o cartel que domina los antiguos monopolios, todos y todas controlados por el Banco de España, que dispone de la CENTRAL DE RIESGOS, como el Ministerio de Hacienda el CNMV para las operaciones de Bolsa, se debe convenir que en conjunto LA BURBUJA no es un hecho casual, sino CORRUPTO, burlando leyes y controles un selecto clan FINANCIERO Y POLÍTICO que ahora claman por arreglos desde ARRIBA tan corruptos como la misma fabricación de la burbuja. Árbitros y controladores convertidos en autores y actores, predicando por la compra de suelo, créditos del ICO, renegociaciones de créditos a empresas en pura quiebra que deben desaparecer duela a quien duela, reconversiones, fusiones…etc.
Una de las TANTAS AGRUPACIONES DE INMOBILIARIOS predica que a los BANCOS Y CAJAS no les interesa convertirse en INMOBILIARIAS. Las CAJAS Y BANCOS siempre han tenido su sección de INMUEBLES administrando su infinidad de edificios y terrenos… A las CAJAS Y BANCOS no les debe importar llenar sus balances de inmuebles a precios razonables, aunque en España y por varios años no se sabrá que valor es el razonable…lo que si les debe importar es transformar LOS CRÉDITOS EN PÉRDIDAS…y cuando lo son porque el deudor es una quiebra, a menudo fabricada por ellos…DEBEN “provisionar” sin más enredos y pastiches…a la par que ejercer acciones legales por SIMPLE ESTAFA.
Otra cosa es que quién esté en quiebra sean LAS CAJAS Y CAIXAS…entonces toda la fraseología de Presidentes, Vicepresidentes y Ministras es no solo inútil cortina de humo…sino MAS CORRUPCIÓN…
E insistiendo, de no implantarse el EURO ahora la peseta se hallaría en el mayor proceso inflacionario de su historia…quizá en el CORRALITO… y los POLÍTICOS Y FINANCIEROS (los mismos)… de vacaciones… contentos porque de momento no se piden responsabilidades y cabezas…la gente traga con lo del PETROLEO, las hipotecas basura de EEUU, la crisis mundial, el propio BCE negándose a financiar o dictar para ese juego español, y demás zarandajas…
Estos simples tópicos se ampliarán, muy mucho, los próximos meses…
2 Agosto 2008, a las 19:55
Estimado Rafael:
Gracias por tu extensa aportación.
Bueno, el artículo se refería a que así funcionan los sistemas financieros siempre…nacen, crecen, se desarrollan y mueren…
El actual ha quedado obsoleto porque se hace mucha trampa con el valor de las monedas y estos los fija cada País, con excepción del Euro que lo dirige el BCE. Si dejan a los mercados, también se ha comprobado que hace “crac” (como el de 1929).
España, EEUU y tantos otros tienen siempre valores muy especulativos que acaban con las economías reales…
Como ejemplo tenemos a Holanda en el Renacimiento donde un tulipán llegó a valer dos veces un buey utilizados para arar la tierra…
Como ejemplo segundos: las nuevas tecnologías, empresas como poca “chica” fueron “invadidas” por los ahorradores especulativos y zas…
Yo dicho que el actual sistema está agotado y lo está porque el dólar ya no es la moneda referencia ni refugio, el patrón oro (utilizado en época de crisis) tampoco…quizás ahora el valor de referencia real sea el petróleo y los países que lo tienen han visto que pueden subir el precio mucho y el mercado absoberlo…quizás estaba barato y lo hemos “derrochado” (sobre todo España que ya tuvo la misma experiencia en 1973 cuando la crisis de la guerra de Irán…).
Evidentemente el Sector Financiero forma parte de la economía real y debe financiar correctamente a todos los sectores de futuro,habiéndose centrado en exceso en el inmobiliario. Esto no sería malo si no fuera porque un señor compraba una finca rústica por dos duros, se la recalificaban y se tasada en mil duros…ha habido Entidades Financieras (sobre todo Cajas de Ahorros locales) que han financiado el 100% de ese último valor…el especulador ha cogido el dinero antes de arriesgarlo…
Yo, estimo que el final de la crisis inmobiliaria la pagarán muchas Entidades Financieras pequeñas (sobre todo Cajas) con su quiebra…las fusionarán los políticos de turno con otras…echarán a muchos empleados a la calle o “prejubilados”-que es lo mismo a largo plazo- y cerrarán oficinas…y así hasta la próxima especulación.
Lo raro es que el Banco de España ni las Grandes Auditoras hayan “pillado” a nadie en estos últimos 15 años…que es una de sus grandes tareas.
Saludos y que la crisis sea lo más breve posible.